החזרי מס

החלפתם מקומות עבודה לאורך השנים? יצאתם לפנסיה במהלך השנה? קיבלתם מענק ימי מחלה ושילמתם עליו מס? כנראה מגיע לכם לקבל החזר מס.

לא פעם מנגנון החיסכון הפנסיוני בישראל מזכה אותנו בהחזרי מס. הבעיה היא שכדי לקבל את החזר המס נדרש להגיש דוח שנתי לרשות המיסים.

שכירים רבים חוששים לגשת למס הכנסה ואינם מודעים כלל לאפשרויות לקבל החזר מס. עבור עובדים כאלה שאינם מגישים באופן קבוע דוחות שנתיים למס הכנסה ומפחדים למלא את הדוח בעצמם. חברתי לשני חברים שעבדו איתי בעבר בהלמן אלדובי והקימו כעת חברה להחזרי מס.

הגשת הבקשה היא ללא עלות פתיחת תיק, השניים יבצעו סימולציה לגבי החזר המס הצפוי ורק במידה וצפוי להתקבל החזר מס תוגש בקשה למס הכנסה לקבלת החזר מס.

התשלום עבור החזר המס יתבצע רק לאחר שתקבלו את התשלום ממס הכנסה.

באיזה מקרים תהיו זכאים לקבלת החזר מס?

במידה ועניתם בחיוב לאחת השאלות הבאות אתם כנראה זכאים להחזר מס.

יצאתם לפנסיה במהלך השנה? או שהפסקתם לעבוד במהלך השנה?

חישוב מס ההכנסה בישראל הוא שנתי, במידה והכנסה שלכם השתנתה לאורך השנה יש שיבוש בחישוב המס. ויש לבחון את ההכנסה השנתית ואת מדרגת המס הנכונה שבה אתם נמצאים.

קונים ביטוח חיים או ביטוח משכנתא או אפילו תורמים כספים?

המדינה נותנת לנו לא מעט הטבות במס. לדוגמה על רכישת ביטוח חיים או אפילו ביטוח משכנתא זכאים לקבל החזר מס בשיעור של 25% מהתשלום החודשי. הבעיה היא שלצורך קבלת החזר המס נדרש להגיש דוח שנתי.

גם אם אתם רוכשים ביטוח חיים, לא חייבים להגיש כל שנה את הבקשה להחזר מס. ניתן לצבור את הכספים ולהגיש את הדוח פעם בכמה שנים ואפילו תקבלו ריבית על ההחזר ממס הכנסה.

מפקידים באופן עצמאי לפנסיה או שהפקדתם כספים לתיקון 190?

הפקדה של כספים באופן עצמאי לחיסכון הפנסיוני משכה אתכם בהטבות מס מסוג ניכוי וזיכוי, באותו האופן גם גמלאים שהפקידו כספים לתיקון 190 זכאים להחזר מס בגין הקצבה שלהם.

פרשתם לפנסיה לפני מספר שנים ורק עכשיו ביצעתם קיבוע זכויות?

כל פורש שעבר את גיל פרישה זכאי לסל פטור. את הפטור ניתן לנצל כפטור על קצבת הזקנה או לצורך משיכת כספים. לא פעם אני נתקל בפורשים שעברו את גיל הפרישה וטרם ביצעו קיבוע זכויות. לאחר מילוי טופס 161ד וקיבוע זכויות, אתם זכאים לפטור החל מגיל הפרישה : 62 לנשים ו – 67 לגברים.

הגשת בקשה לבדיקת זכאות להחזר מס

>>>קריאה נוספת : יצאת לפנסיה? כנראה מגיע לך לקבל החזר מס